財政部自91/11/1先後公佈實施《金融六法》及《金融控股公司法》後，目前國內已成立國泰、富邦、建華、華南、第一、交銀、中信銀、新光、台新、日盛、復華、玉山等至少17家金控公司，正式宣告我國新金融服務時代的來臨。由於國內金控公司的成立，多由金融機構的整併、併購而來，因此在成立過程中，造成了人力重疊的現象，而掀起了金融業的人事精簡風暴；然而在經歷一段整頓期後，無論是金控公司、銀行、證券商等，為求因應新金融時代的挑戰，順利達到企業轉型，目前莫不積極召募新血、培育人才，以創造符合金控趨勢需求的工作團隊，投入短兵相接的金融服務戰場。從中時udn人力網站2002至2003年5月間的統計數據資料來看，國內金融類職缺於該網站所登錄的需求人力便超過5,000筆，其中銀行所召募的人數約為5~6成，其中如建華金控便召募近500人、萬泰銀行召募近300人、聯邦銀行招考130人、玉山銀行召募120人、安泰銀行招考80人、富邦銀行招考近百人等，提供有意轉換跑道的老行員、剛踏出校園的新鮮人相當多的機會。

　　「銀行是不會殞落的行業！」富邦銀行人事室副主任陳建勳指出，由於銀行有穩定國家經濟金融面的作用，舉凡個人到企業的資金流通、投資理財、貿易往來等，都和銀行息息相關，因此，雖然銀行業須面對國際情勢的挑戰，調整經營策略，銀行人也須不斷的學習、充電，以加強自己的職場競爭力，但基本上，銀行人的穩定性與薪資酬勞仍然遠高於其他行業。以剛進銀行的大學畢業生來說，33,000~38,000元上下的薪資，再加上行員優惠存款、房貸、2~10個月年終獎金等優渥的福利，即使工作壓力較大，但銀行人仍然在就業市場上受到眾人的矚目。另外，由於國內銀行競爭激烈，因此在人力上的需求相當可觀，依照富邦銀行人事部門的評估，整體銀行業每年人力缺額約為2~3千人左右，其中約莫1,000~1,200個職務需求新鮮人的投入。

國內金融控股公司以「股權集中化、組織大型化、業務多角化、專業分工化、管理與財務彈性化、客戶服務單一化」為訴求，講究資源共享、作業整合、效率提昇與交叉銷售，因此金融從業人員的工作型態，乃至必備專業技能，都須進入新的型態與境界。過去，由於範疇不同，銀行、證券、期貨、信託業各自有其不同的發展重點，因此大部份從業人員僅須專精單一領域，即可在職場上立足，但自金控公司紛紛成立之後，金融商品的跨售已成必然的發展趨勢，除了一般匯兌、存款等臨櫃作業外，即使是櫃檯人員，也必須販售各種跨領域的理財金融商品，以達到交叉銷售的目的。目前國內金控公司與銀行，對其從業人員的要求，大抵有以下二項：

1. 全方位業務能力：隨著我國經濟的發展，金融機構無論在規模、數量上都大幅的提升，因此在市場上的競爭也特別激烈，以前的銀行員僅須被動地坐在營業櫃檯等著客人上門，現在則須積極出擊，開發客戶，主動將自家產品推銷出去，日盛銀行消費金融部襄理汪建義表示，「現在的銀行已經擺脫以往那種穩定、靜態的工作型態了，每個職務都須兼任業務行銷工作。」再者，由於金融產品沒有專利權，一個創新金融商品，往往在半年之內，各大行庫便會紛紛推出類似、或者更完整的商品，因此在這場講究時效的戰爭中，站在第一線的銀行員，更是無法置身事外，以台新銀行為例，目前該銀行「作業人員」與「業務人員」的人數比已由過去的2：1，調整到目前的1：1，未來更將加重比重到1：2，就算是作業人員也要身兼業務員的角色。「全員行銷」已在國內各個銀行中行之有年，各行庫對於員工所必須承擔的基金、現金卡、信用卡、保險、消貸、定存筆數、金額都有最低限額，有的銀行甚至採取輪調制度，以確保每個人都有機會派任業務職位。
2. 交叉跨售商品能力：金控公司的經營模式，以理財管道多元化、理財需求個別化、投資理財專業化、金融產品綜合化等金融服務為主，其最大的利基點，便在於交叉行銷(跨售)，推出綜合性金融商品，集中資源作更大的投資，以求有效節省成本，為客戶提供全方位的理財服務。所羅門美邦證券董事長杜英宗指出：「金控大戰，就是各公司理財專員能力、專業的戰爭，每家金控公司都須以堅強的理專陣容為號召，以使客戶放心地把財產交給他們管理。」因此可預見的是，未來金融從業人員對於金融產品的人壽、證券、銀行、產險、投信，都須有一定程度的瞭解；而政府為強化金控公司及銀行的風險控管，也著手研擬相關法規，要求同一營業據點下，銀行、保險、證券及期貨業等從業人員若有兼任行為時，必須符合各業別規定的資格條件或證照，管制相當嚴格，影響所及，目前國內金控公司為落實讓客戶一次購足(One Stop Shopping)的全方位理財服務訴求，對於旗下的交叉行銷人員，也就是可以冠上「理財專員」頭銜的從業者，都會硬性要求擁有數張「基本證照」。以富邦為例，在召募櫃檯時，便希望應徵者能夠兼具信託業務員、投資型保險商品業務員、壽險及產險業務員這4張專業證照，而國泰金控則規定員工除須具備時下各大金控交叉行銷人員所必備的4張基本證照，還須再加上證券高級業務員，期貨業務員、投信投顧業務員、理財規劃人員、銀行內部控制、外匯或授信人員證照等證照任2張，以求提升企業競爭力，隨時滿足上門顧客的需求。

　　因此，建議有志進入金融業者，在校期間，便應積極參與學校的活動或者是專案，以獲得多元的學習以及多樣能力的培養。此外，也應隨時磨練組織規劃、溝通應變、情緒管理、問題解決及判斷等正面思維的能力，並應多方涉獵財經報導與書籍、參加相關的財經演講或座談會、詳閱各種金融產品說明、快速學習新金融商品知識，以奠定紮實的財務金融基礎。

隨著科技製造業外移，未來台灣經濟的主角，很可能由金融服務業擔綱。富邦金控風險控管部協理王培煜指出：「目前國內已有50％產值來自金融服務業，未來為台灣創造就業機會的主要人力市場，應該是金融服務業。」然而，由於銀行自動化程度愈來愈高，降低了純粹操作性質的人力需求，因此目前各銀行、金控公司最需要的，還是具有「業務傾向」的人才，即使是講究沉穩、精確的臨櫃人員，也須具備開創性及較強的抗壓能力，以適應目前的金融職場的需求。

　　然而，銀行人力需求型態的改變，也改變了求才對象與條件的限制。相對於過去銀行業晉用人才，多以具備商學背景的人才為主，但隨著資金操作業務的日趨複雜化，數理概念較強的理工科系畢業生也逐漸受到重視，而在「全員行銷」的趨勢下，各行庫為爭取具備溝通技巧、行銷概念的員工，對於大傳、廣告相關科系及具有服務業相關經驗的人才，也都相當歡迎，因此，即使是非商科的畢業生，只要具備親和力、表達能力、勇於面對挑戰、自信與大方等人格特質，都有機會進入銀行大展身手。

　　目前民營銀行對無相關經驗之新進行員的召募，多採取大規模公開招考的方式，招考時段多集中在每年4~5月，而招考訊息約在一個半月前，便會將透過銀行自家網站、求才網站、報紙、就業輔導機構、就業雜誌等管道傳遞出去，想要進入銀行工作的應屆生，可以從每年第一季起開始注意相關訊息，或至高上網站www.get.com.tw瀏覽相關資訊。國內民營銀行的招考，目前大致共可分為3道關卡，即履歷表篩選、筆試與面試3者，考生須先通過履歷表篩選，方能依次取得筆試、面試機會。一般來說，銀行所需求的履歷、自傳及報名表，與一般企業所須並無二致，應考人只要詳實填寫個人基本資料即可；在自傳部份，應考人若於在校期間有參與社團活動、研究方案或各種得獎紀錄，也應具體陳述事實，以獲得最大的勝算，另外，若能於事先取得證券商、產險、人壽、信託等金融證照，也有助於從眾多競爭者中脫穎而出。

　　在筆試方面，各家銀行考試科目不盡相同，但大抵不脫國文(作文)、英文、金融常識、貨幣銀行學、會計學、商事法、民法等；須留意的是，由於銀行的營運與經濟發展息息相關，因此考生應在時事議題上多加費心，平時可多閱讀《經濟日報》、《財訊》等報刊雜誌，加強時事判讀能力，另外，事先瞭解各家銀行的特色也是相當重要的，台新銀行便曾以「認真的女人最美麗」為作文考題，測試應考生對該銀行行銷策略的了解程度。通過筆試之後，便可獲得口試的機會。建議考生，在接獲口試通知後，務必著手收集該銀行的資料，並事先了解自己擁有的能力、人格特質以及追求的目標，每家銀行對於人才的定義不盡相同，除了恪守職業道德、積極的工作態度與永續學習能力等「共通」準則之外，如華信銀行重視員工的熱忱與抗壓性、富邦銀行注重服務態度與行銷概念、國泰金控重視穩健、積極的工作態度、台新銀行重視員工的親和力與溝通能力、建華金控注重員工的合群性及業務潛力、中信金控重視員工的聰明、活潑、敏捷及忠誠度等不一而足，這些要求都會透過性向測驗或口語問答測試考生，務須謹慎應對。